by Kristy | 9 月 7, 2025 | 成交案例分享
台中西屯區的張姓女企業家今年55歲。希望在將來繼承或贈與時能夠減少稅務負擔，並且確保其資產能夠在法律上獲得保護。 與張姓女企業家進行了深入的評估和溝通後，建議她購買兩張20年期100萬美元的壽險，並且在壽險中指定受益人為其兩位成年的孩子。這樣一來，當她離開時，她的兩個孩子就能夠獲得保險理賠金，並且能夠利用保險金來支付生活費用。同時，我們還為張姓女企業家進行了預留稅源的規劃，以確保她的繼承人在繳稅時能夠利用最佳的方式來減少稅務負擔。...
by Kristy | 9 月 7, 2025 | 成交案例分享
台中水湳經貿園區重劃後，原本農地變成黃金地，繼承跟贈與都伴隨沉重的稅務負擔。 客戶許伯伯常常對兒孫們說：「這塊祖產農地就是我們的命根子，要好好珍惜傳家！」隨著經貿園區重劃本來的農地變成了一塊價值數億元的黃金地。客戶最心疼的就是日後子孫要為這塊地繳納沉重的遺產稅或土地增值稅。客戶常常自嘆「可惜啊，哪有那麼多閒錢去繳稅啊。」 經過陸續分析與溝通，了解客戶的需求與擔憂後，客戶再次投保一張12年期保額15萬美元保單。只要身故發生，立即拿到現金，支付遺產稅款，子孫們不用實物抵繳或拋售祖產。 現況資料：...
by Kristy | 9 月 6, 2025 | 成交案例分享
彰化市的劉先生，經營運動器材工廠，工廠遍佈於台灣、越南和中國。希望在發生繼承時能夠減少稅務負擔，並且確保其資產能夠順利地轉移給下一代。 與劉先生進行深入的溝通和評估後，建議他採用美元高額壽險來進行資產規劃和遺產稅的稅源準備，此規劃方案劉先生可以指定受益人為其子女，確保其保險金能夠在法律上獲得保護，不會被其他繼承人侵害，也完成預留稅源，更確保在繳稅時能夠利用最佳的方式來減少稅務負擔。我們規劃了6年期100萬美元，並且指定了三位子女為受益人，以便將來繼承或贈與時能夠減少稅務負擔。...
by Kristy | 9 月 6, 2025 | 成交案例分享
台中后里區的許先生一家四口，夫妻倆常往返國外經商，並且有未成年的孩子，客戶最擔心的是在事業打拼過程中如果發生意外或疾病狀況突然離開，未成年的孩子跟其他家人將無法繳納高額稅金，並且希望辛苦打拼的公司能夠繼續經營。 經過持續溝通討論，許先生夫妻幾年間陸續規劃6年期高額壽險，保額累計各約1億台幣，作為預留稅源的準備，確保孩子在繼承發生時能夠有馬上可以變現的鈔票，能夠順利依法繳納稅金。...
by Kristy | 9 月 5, 2025 | 成交案例分享
客戶張小姐跟先生有三個兒子，去年在台中市潭子區買了一棟新透天，向銀行申請1500萬20年期房貸。 經過分析與建議，了解客戶擔心繳費期間如果發生意外或疾病狀況，房貸怎麼繳？繳了房貸及三個小孩養育費怎麼準備退休金？ 經過多次洽談最後成交了20年期35萬美元，且具備要保人雙豁免美元人壽保單。 此份保單繳費期間如果失去工作能力，或者不幸發生意外，只要符合2-6級豁免狀況，保險公司將為您代繳餘年保費，如果符合1-8級殘廢狀況，保險公司再將餘年應繳保費扣掉利息一次貼現給客戶。但仍有35萬美元的保障，更不會影響退休計劃。 現況資料：...
